

Compensa IKZE
Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Inwestujesz i korzystasz z ulgi podatkowej każdego roku.
- Inwestujesz środki, które mogą być wykorzystane w okresie emerytalnym w ramach IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego).
- Ulga podatkowa – wpłaty na IKZE możesz odliczyć w rozliczeniu podatkowym PIT.
- Nie płacisz 19% podatku od zysków kapitałowych.
- Ty decydujesz, w jaki sposób wypłacisz swoje środki po ukończeniu 65. roku życia.
- Oferta dla osób między 16 a 60 rokiem życia.
Compensa IKZE to emerytura w przyszłości, korzyści już dziś
Chcesz zapoznać się z ofertą ubezpieczenia na życie? Znajdź agenta lub zostaw swój numer. Oddzwonimy do Ciebie.
Ubezpieczenie na życie Compensa IKZE
Jakie możliwości daje ubezpieczenia na życie Compensa IKZE?
Compensa IKZE to indywidualne ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym. Ubezpieczenie daje podwójną korzyść: możliwość inwestowania środków, które mogą być wykorzystane w okresie emerytalnym oraz skorzystanie z ulgi podatkowej każdego roku.
Ubezpieczenie na życie Compensa IKZE daje gwarancję wypłaty określonej w umowie sumy ubezpieczenia po Twojej śmierci (jeżeli nastąpiła w trakcie trwania polisy). Świadczenie otrzyma osoba uprawniona lub uposażony wskazany podczas zawierania umowy na życie Compensa IKZE.
Wypłata środków zgromadzonych na Indywidualnym rachunku Oszczędzającego (IKZE) odbywa się w dwóch przypadkach:
- Na Twój wniosek (wniosek oszczędzającego) pod warunkiem:
– ukończenia 65. roku życia,
– regularnie dokonywanych wpłat na rachunek, w co najmniej 5 latach kalendarzowych.
Od 65 roku życia możesz wypłacić zgromadzone środki jednorazowo lub w ratach. Zapłacisz wówczas tylko zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 10%. W przypadku wypłaty w innej sytuacji, zapłacisz podatek według obowiązującej na dzień wypłaty skali podatkowej.
- na wniosek Uposażonego albo uprawnionego w przypadku Twojej śmierci.
Ubezpieczenie na życie Compensa IKZE daje również możliwość:
- wypłaty transferowej:
– na wniosek oszczędzającego do innej instytucji finansowej, z którą Oszczędzający zawarł umowę o prowadzenie IKZE,
– na wniosek Uposażonego albo uprawnionego – w przypadku śmierci Oszczędzającego, z rachunku zmarłego Oszczędzającego na IKZE Uposażonego albo uprawnionego. - zwrotu:
– na wniosek oszczędzającego – w przypadku odstąpienia, po otrzymaniu pierwszej informacji o wartości środków zgromadzonych na rachunku albo wypowiedzenia Umowy ubezpieczenia, jeżeli nie zachodzą przesłanki do dokonania wypłaty lub wypłaty transferowej.
Ile wynosi ulga podatkowa w 2022 roku?
W każdym roku możesz odliczać od podstawy opodatkowania w deklaracji PIT wpłaty dokonane na IZKE w roku poprzednim.
W 2022 roku może to być maksymalnie:
- 7 106, 40 zł – ulga podatkowa za 2022 rok może wynieść nawet 2 274, 04 zł – w 32% progu podatkowym; 1 208, 08 zł – w 17% progu podatkowym,
- 10 659, 60 zł – w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność (samozatrudnionych) – ulga podatkowa za 2022 rok może wynieść 2 025, 32 zł (przy opodatkowaniu stawką liniową 19%).
Jaka jest minimalna pierwsza składka funduszowa?
Minimalna wartość pierwszej składki wynosi 504 zł, w tym:
- 500 zł – Składka funduszowa, która po potrąceniu opłaty dystrybucyjnej przeznaczona jest na zakup jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK),
- 4 zł – Składka ochronna, która w całości przeznaczona jest na pokrycie kosztów ochrony w ramach ubezpieczenia na życie. Składka ochronna, wynosząca 4 zł (wartość składki ochronnej jest niezmienna przez cały okres trwania umowy ubezpieczenia), zapewnia ochronę ubezpieczeniową na wypadek śmierci Oszczędzającego przez okres 12 miesięcy.
Co to są Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe (UFK)?
Odpowiedź na to pytanie znajdziesz na stronie: Ubezpieczenia na życie w pytaniach i odpowiedziach. Ubezpieczenie na życie z UFK to połączenie ochrony ubezpieczeniowej w ramach ubezpieczenia na życie oraz możliwości inwestowania w fundusze kapitałowe.
Składka funduszowa może być alokowana w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe z oferty Compensy.
Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe – sprawdź wycenę funduszy Compensy
Jaka jest Suma Ubezpieczenia na wypadek śmierci?
Suma ubezpieczenia na wypadek śmierci wynosi 1 000 zł.
Nie masz obowiązku regularnego opłacania składek funduszowych. Jednak dla utrzymania ochrony ubezpieczeniowej należy opłacać składki ochronne. Wpłat należy dokonywać najpóźniej z upływem ostatniego dnia okresu ubezpieczenia, za który pobrana została poprzednia składka ochronna. Jej wartość wynosi 4 zł i jest niezmienna przez cały okres trwania umowy ubezpieczenia na życie.
Kto może założyć Compensa IKZE – indywidualne ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym?
Chcesz inwestować w ramach ubezpieczenia na życie Compensa IKZE? Zapraszamy do kontaktu, jeżeli :
- jesteś w wieku 16 – 60 lat,
- pracujesz i osiągasz dochody, które podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych.