Compensa IKZE

Oszczędzającym może być osoba fizyczna, która w dniu złożenia wniosku o zawarcie Umowy ubezpieczenia spełnia łącznie warunki:

• ukończyła 16 rok życia i ma nie więcej niż 60 lat,
• osiąga z wykonywanej pracy dochody, które podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych. 

Minimalna wartość pierwszej składki wynosi 504 zł, w tym:

• 500 zł - Składka funduszowa, która po potrąceniu opłaty administracyjnej przeznaczona jest na zakup jednostek UFK,
• 4 zł - Składka ochronna, która w całości przeznaczona jest na pokrycie kosztów ochrony ubezpieczeniowej. Składka ochronna wynosząca 4 zł (wartość Składki ochronnej jest niezmienna przez cały okres trwania umowy ubezpieczenia) zapewnia ochronę ubezpieczeniową na wypadek śmierci Oszczędzającego przez okres 12 miesięcy.

Suma ubezpieczenia na wypadek śmierci wynosi 1 000 zł.

Oszczędzający nie ma obowiązku regularnego opłacania Składek funduszowych, jednak dla utrzymania ochrony ubezpieczeniowej, należy opłacać Składki ochronne najpóźniej z upływem ostatniego dnia Okresu ubezpieczenia, za który pobrana została przez Towarzystwo poprzednia Składka ochronna (wartość Składki ochronnej wynosi 4 zł i jest niezmienna przez cały okres trwania Umowy ubezpieczenia).

• wystąpienie okoliczności umożliwiających dokonanie przez Towarzystwo Wypłaty (wypłata środków zgromadzonych na Indywidualnym rachunku Oszczędzającego):
  – na wniosek Oszczędzającego – po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat w co najmniej 5 latach kalendarzowych,
  – na wniosek Uposażonego albo uprawnionego – w przypadku śmierci Oszczędzającego,
• śmierć Oszczędzającego w Okresie ubezpieczenia – Towarzystwo wypłaca Uposażonemu albo uprawnionemu sumę ubezpieczenia (1 000 zł).

Dodatkowo, Towarzystwo zobowiązane jest do dokonania:

• Wypłaty transferowej:
  – na wniosek Oszczędzającego do innej instytucji finansowej, z którą Oszczędzający zawarł umowę o prowadzenie IKZE,
  – na wniosek Uposażonego albo uprawnionego - w przypadku śmierci Oszczędzającego, z rachunku zmarłego Oszczędzającego na IKZE Uposażonego.
• Zwrotu:
  – na wniosek Oszczędzającego - w przypadku odstąpienia, po otrzymaniu pierwszej informacji o wartości środków zgromadzonych na Rachunku albo wypowiedzenia Umowy ubezpieczenia, jeżeli nie zachodzą przesłanki do dokonania Wypłaty lub Wypłaty transferowej.

Składka funduszowa może być alokowana w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe z oferty Compensy.